洗錢者的願望清單

一台有視網膜螢幕的iPad，一支藍色的iPhone和一副Beats by Dr. Dre耳機，拜託。

這聽起來可能像是個受寵小孩的聖誕願望清單，但還不只如此：一把配備內紅點瞄準器的來福槍，六顆英特爾的高階硬碟，一台水手用的GPS救援裝置。這些都不是聖誕老人通常會收到的要求，即便是來自大人的許願。但這份清單是真的，而且只是洗錢者要錢騾寄送到俄羅斯的昂貴商品列表的一部份。
趨勢科技一直在追查一群網路犯罪份子，他們會透過好幾種方式來將偷來的錢洗乾淨。通常，錢騾 (money mules)會收到來自被入侵帳號的匯款。然後被指示將錢送向海外，像是使用西聯匯款這樣的合法轉帳系統。而另一種方式是誘騙網路使用者相信自己是在為正當公司工作，將昂貴商品（像是iPhone）寄出美國。但實際上，這些使用者是在為網路犯罪份子工作。

圖一、典型的代寄詐騙網站

他們被要求使用自己的美國家裡地址來接收昂貴商品，然後將這些貨物寄到第二個地址，也是在美國。在那裡，第二個錢騾 (money mules)會將商品重新包裝，寄送到俄羅斯去。一開始，錢騾會被要求自己支付運送成本。等到完成十次成功運送後，他們理應可以報銷開支，並且取得基本薪水以外的額外獎金。但我們認為，這些報銷和薪水永遠不會成真。

根據洗錢者的內部文件顯示，他們對待員工的確不大好。首先，他們被稱為「Drop」，第二，他們不被期望可以工作超過20天。內部備忘指出：「和Drop工作的最佳時間是20天。接近或超過20天的指令不大可能成功」。經過20天後，這些Drop就會drop（退出、移除）掉自己。

這樣輕率地把工作者扔掉的方式延伸到俄羅斯。所有在西方處理Drop的步驟都清楚地寫在我們所拿到的俄羅斯文件裡。這份文件可能是為了某個記憶力不好的網路犯罪份子而寫，但我們認為這應該是對於臨時俄語人員的指引，他們會不斷的被更換，就如同他們不幸的美國同事。此外，總是得有人在俄羅斯和烏克蘭接收包裹。這些人很可能也都是臨時工，會在洗錢者覺得會對自身造成風險時加以替換。

這內部的洗錢文件清楚地說明了如何從俄羅斯指導在西方的Drop。一個新Drop需要先完成一個測試程序。如果沒有在5天內完成，這Drop會被認定為「掛點」。所有被指定商品的價值都超過300美元。知道自己是為了非法目的而被雇用為Drop的網路使用者都被清楚地標明為「不值得信賴」或「不願意工作」：包裹不應該發送給他們。

在表一，我們總結了幾百個錢騾 (money mules)所出貨的項目。總的來說，運送貨物的總值約為50萬美元，而且根據我們所知，這些包裹都被送往莫斯科郊區，或是基輔和烏克蘭。