日吸1億!揭露投資詐騙四部曲:穩賺不賠是謊言,血本無歸是真相

根據內政部警政署「打詐儀錶板」網站的數據顯示,本月至今,平均每日受理的詐騙案件高達500至600件。「假投資詐騙」已成為最主要的詐騙手法,在所有詐騙案件中佔比最高,數據顯示,短短一週內,台灣民眾因詐騙案損失的金額就高達26.7億元。其中,假投資詐騙造成的財損最為嚴重,每日金額動輒破億,儼然成為「重災區」。內政部警政署再次呼籲民眾,面對任何投資理財機會時務必提高警覺,切勿輕信「高報酬、零風險」等誇大不實的承諾,並應積極充實金融投資相關知識,以避免成為詐騙受害者。

內政部警政署165打詐儀儀表板統計,12/23 日詐騙手法前五名

根據內政部警政署165打詐儀儀表板統計,詐騙手法前五名有兩則與投資詐騙有關,分別是

  1. 「假投資詐騙」
  2. 「網路購物詐騙」
  3. 「假買家騙賣家詐騙」
  4. 「假中獎通知詐騙」
  5. 「假交友(投資詐財)詐騙」

11月國人被詐騙金額飆破126億,而被騙理由冠軍是「假投資,真詐騙」。11月份警方共受理了1萬8千多起詐騙案件,相較於10月份略微上升了0.3%。財產損失與10月份相比增加了近6億元,增幅達到4.9%。各縣市中,台中市的詐騙案件受理數量增加最多,而新竹縣則是財產損失金額增加最多的縣市。

根據內政部警政署165打詐儀儀表板統計,11月國人被詐騙金額飆破126億


根據內政部警政署165打詐儀儀表板統計,假投資詐騙共有 18 個類別:

  • 1、免費領取投資秘笈
  • 2、投資書籍限時免費領取
  • 3、股票健檢、持股診斷
  • 4、ETF投資分享
  • 5、LINE投資群組股票分析、操盤教學
  • 6、內線消息當沖佈局,跟著大戶當沖獲利
  • 7、優先低價申購新股
  • 8、掌握股票抽籤系統漏洞必中籤
  • 9、AI投資機器人
  • 10、資金透過投資APP直接進入交易所,具有優先買賣權
  • 11、 虛擬貨幣投資獲利計劃,投入越多獲利越多,獲利後需收取看似合理的服務費
  • 12、臨櫃匯款或轉帳不可備註原因
  • 13、叮囑臨櫃匯款須告知行員為工程款/房屋修繕裝潢款/借親友錢(因保密條款不可說為投資,外資會遭打壓/警方在查內線交易)
  • 14、由專員面交收取下單儲值金額,收取後由專員協助儲值進公司系統
  • 15、金管會通知出金需先繳納稅金
  • 16、為避免涉及洗錢。需繳納自證金
  • 17、交易量龐大,需先繳交擔保金給金管會審核撥款
  • 18、系統偵測交易風險,需繳納風險認證金

網路時代,投資管道多元,但也潛藏許多陷阱。其中,「假投資詐騙」手法層出不窮,常以高報酬、零風險等話術誘騙民眾投入資金,最終導致血本無歸。以下將詳細剖析假投資詐騙的四個常見步驟,提醒民眾提高警覺:

投資詐騙四部曲

第一步:廣撒誘餌,吸引目標

詐騙集團會在各大網路平台(如Facebook、Instagram、YouTube等社群媒體),或交友網站、交友App上發布吸引人的投資廣告或貼文,內容通常包含以下特徵:

  • 標榜輕鬆賺錢:使用「躺著賺」、「輕鬆致富」、「快速翻倍」等聳動字眼,營造輕鬆獲利的假象。
  • 宣稱保證獲利:強調「穩賺不賠」、「保證獲利」、「零風險高報酬」等,吸引投資新手或風險意識較低的民眾。
  • 偽造成功案例:張貼虛假的獲利截圖、感謝信或見證影片,製造多人獲利的假象,博取信任。
  • 利用名人效應:盜用名人照片或名義進行宣傳,增加可信度。

此外,詐騙集團也可能在交友平台上主動接觸潛在受害者,透過噓寒問暖建立初步信任後,再伺機慫恿投資。

第二步:建立聯繫,誘入圈套

一旦有人對廣告或貼文產生興趣,詐騙集團便會引導其透過LINE或其他通訊軟體進行聯繫,或邀請加入LINE群組(例如「投資體驗群」、「飆股分享群」等)。群組內通常會有以下角色:

  • 「老師」、「指導員」、「分析師」、「總監」:這些人通常會偽裝成專業的投資專家,提供投資建議或教學,並展現出專業形象,例如分享看似專業的K線圖分析或市場趨勢預測。
  • 「學員」、「群友」:這些人多半是詐騙集團的樁腳(俗稱「暗樁」),他們會在群組內不斷發布獲利貼文、感謝「老師」的訊息,營造群組內人人獲利的假象,進一步誘騙其他成員投入資金。

第三步:小額獲利,誘騙加碼

初期,詐騙集團會讓受害者進行小額投資,並在帳面上顯示獲利,甚至讓受害者成功出金,以證明其「投資平台」的真實性。這種「先給甜頭」的手法,目的是為了讓受害者放下戒心,並相信只要投入更多資金就能獲得更高的回報。

此時,詐騙集團會不斷鼓吹受害者加碼投資,並以各種話術誘騙,例如:

  • 「現在是最佳進場時機」
  • 「加大資金才能獲得更高的報酬」
  • 「有內線消息,保證大賺」
  • 甚至慫恿受害者貸款投資

第四步:捲款潛逃,人間蒸發

當受害者投入大筆資金後,詐騙集團就會露出真面目。他們會以各種理由拒絕讓受害者出金,例如:

  • 「洗碼量不足」
  • 「需要繳交保證金、手續費、稅金」
  • 「帳戶IP異常」
  • 「系統維護」

一旦受害者發現無法出金,或開始質疑時,詐騙集團就會直接凍結其帳號,甚至關閉網站或解散群組,從此消失無蹤,讓受害者求助無門。

防範投資詐騙六建議
  1. 不輕信網路上的投資訊息:
    對於任何標榜「穩賺不賠」、「高報酬零風險」的投資訊息,都應保持高度警覺。
  2. 不加入不明的投資群組:
    不要輕易加入陌生人邀請的LINE群組或其他通訊群組,更不要相信群組內其他成員的片面之詞。
  3. 不隨意提供個人資料:
    不要將個人資料、銀行帳戶資訊、密碼等重要資訊提供給陌生人或不明網站。
  4. 透過正規管道投資:
    如有投資需求,應透過合法的金融機構或證券商進行,切勿透過不明管道進行投資。
  5. 保持懷疑態度,多方查證:
    對於任何可疑的投資訊息,應保持懷疑態度,並透過多方管道查證,例如向金管會、證券交易所或警方諮詢。
  6. 撥打165反詐騙專線:
    若不幸遇到疑似詐騙情況,請立即撥打24小時「165反詐騙專線」尋求協助。

以下為165提供的投資詐騙防詐小撇步和詐騙話術分析:

防詐小撇步

  • 1、任何聲稱「保證獲利」的投資,一定都是詐騙!
  • 2、投資,又要繳交保證金,絕對是詐騙!
  • 3、切勿輕信陌生人推薦的投資網站或要求購買虛擬貨幣的指示。
165提醒:任何聲稱「保證獲利」的投資,一定都是詐騙!
165提醒:任何聲稱「保證獲利」的投資,一定都是詐騙!

詐騙話術解析

1、在社群媒體刊登假投資廣告。
2、假專員誘騙在假投資平台註冊與儲值。
3、假投資平台營造小額獲利,並操作獲利數字,來吸引更多資金投入。
4、拒絕出金,否則要支付保證金。

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